一、什么是洗钱罪?
中华人民共和国刑法第一百九十一条:为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质。
二、犯洗钱罪将受到什么处罚?
有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
三、洗钱有哪些危害?
一是对社会的影响,包括助长上游犯罪,滋生腐败,影响社会稳定,影响国家、地区声誉及威胁国家安全。
二是对经济的影响,洗钱造成资金无规律流动,冲击正常经济、金融秩序,影响金融市场稳定,削弱国家宏观调控效果,危害经济健康发展。
四、常见的洗钱类型有哪些?
(一)利用“地下钱庄”转移犯罪收益。
地下钱庄并不是严格意义上的法律术语,它是一种非法“金融机构”,游离于金融监管体系之外,以营利为目的,利用或部分利用正规金融机构的资金结算网络,非法从事存、贷、汇、兑等金融活动,为不法分子从事各类违法犯罪活动提供资金结算便利。
(二)利用“跑分平台”为跨境赌博提供支付结算通道。
“跑分”是指利用自己持有的收款码如银行卡或微信、支付宝收款码,为别人进行代收款而赚取佣金的行为。
“跑分”的危害:个人信息泄露,资金损失,参与者可能成为非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪或下游犯罪共犯。
(三)虚拟货币成为洗钱和上游犯罪转移资金新途径。
虚拟货币匿名性强、便利性强、流通性较高,准确追踪资金流向的难度大,易被犯罪分子利用。
五、公民对于反洗钱有哪些义务?
(一)不出租或出借身份证件;
(二)不出租出借账户、银行卡和收付款二维码;
(三)不用自己的账户替他人提现;
(四)做好个人账户分类管理;
(五)选择安全可靠的金融机构;
(六)主动配合反洗钱义务机构进行身份识别;
(七)增强风险意识,防范电信网络诈骗;
(八)勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。
来源:昆明市晋宁区人民检察院