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          金融教育宣传月——反洗钱宣传在行动
          时间:2024/9/9 14:46:13 来源:昆明市晋宁区人民检察院

          一 、什么是洗钱罪?

          中华人民共和国刑法第百九十一条 :为掩饰、隐瞒毒品犯罪 、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪 、走私犯罪、贪污贿赂犯罪 、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质 。

          二、犯洗钱罪将受到什么处罚 ?

          有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

          (一)提供资金账户的;

          (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

          (三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的 ;

          (四)跨境转移资产;

          (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的 。

          单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

          三 、洗钱有哪些危害?

          一是对社会的影响,包括助长上游犯罪 ,滋生腐败 ,影响社会稳定,影响国家、地区声誉及威胁国家安全。

          二是对经济的影响,洗钱造成资金无规律流动,冲击正常经济、金融秩序,影响金融市场稳定,削弱国家宏观调控效果 ,危害经济健康发展 。

          四、常见的洗钱类型有哪些 ?

          (一)利用“地下钱庄”转移犯罪收益

          地下钱庄并不是严格意义上的法律术语,它是一种非法“金融机构”,游离于金融监管体系之外 ,以营利为目的,利用或部分利用正规金融机构的资金结算网络 ,非法从事存、贷 、汇、兑等金融活动,为不法分子从事各类违法犯罪活动提供资金结算便利  。

          (二)利用“跑分平台”为跨境赌博提供支付结算通道 。

          “跑分”是指利用自己持有的收款码如银行卡或微信、支付宝收款码 ,为别人进行代收款而赚取佣金的行为。

          “跑分”的危害:个人信息泄露,资金损失 ,参与者可能成为非法经营罪 、帮助信息网络犯罪活动罪或下游犯罪共犯 。

          (三)虚拟货币成为洗钱和上游犯罪转移资金新途径。

          虚拟货币匿名性强、便利性强、流通性较高,准确追踪资金流向的难度大,易被犯罪分子利用。

          五、公民对于反洗钱有哪些义务?

          (一)不出租或出借身份证件;

          (二)不出租出借账户、银行卡和收付款二维码 ;

          (三)不用自己的账户替他人提现;

          (四)做好个人账户分类管理 ;

          (五)选择安全可靠的金融机构;

          (六)主动配合反洗钱义务机构进行身份识别;

          (七)增强风险意识 ,防范电信网络诈骗 ;

          (八)勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义 。


          来源:昆明市晋宁区人民检察院





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